Líderes de la Sustentabilidad

En un mundo donde la agilidad financiera es clave para la sostenibilidad y el crecimiento de las empresas, las pequeñas y medianas empresas (pymes) enfrentan desafíos significativos para acceder a financiamiento. La falta de historial crediticio formal, procesos burocráticos y la dependencia de sistemas bancarios tradicionales son barreras que limitan su desarrollo. Sin embargo, Oracle, con sus nuevas soluciones en la nube, está marcando un cambio de paradigma en la forma en que los bancos pueden atender a este sector estratégico. 

En México, las pymes representan alrededor del 99% del total de empresas, y además, son responsables de generar más del 50% del empleo¹; aunque es innegable su importancia para la economía nacional, el acceso al financiamiento sigue siendo una limitante crítica para este sector empresarial.  

Es aquí donde Oracle, con sus nuevos servicios en la nube Oracle Trade Finance y Supply Chain Finance, entra en escena para ofrecer soluciones que no solo transforman el financiamiento comercial, sino también abren nuevas posibilidades para las pymes. Y es que sin importar en qué parte del mundo se encuentren, el nuevo servicio de financiamiento comercial permite a los bancos optimizar, automatizar y gestionar operaciones de financiamiento comercial en diversas geografías y monedas, mejorando la eficiencia operativa y la visibilidad.  

¿Cómo impactan estas soluciones a las pymes? 

Acceso más rápido al financiamiento. Las plataformas de Oracle permiten a los bancos evaluar crédito de forma automatizada, reduciendo tiempos de respuesta y agilizando la incorporación de nuevos clientes, incluidas pymes. Esta modernización también minimiza la dependencia de documentación física, previniendo fraudes de manera más eficaz y agilizando los procesos e incrementando la velocidad de respuesta bancaria. 

Mayor transparencia y autoservicio. Las empresas, desde grandes corporativos hasta pequeñas compañías, pueden rastrear el estado de sus solicitudes de crédito en tiempo real, gestionar límites crediticios y actualizar documentación de manera autónoma. Esto mejora la experiencia del cliente al proporcionar control y previsibilidad. 

Estrategias personalizadas de financiamiento. Oracle permite a bancos ofrecer programas de financiamiento de la cadena de suministro adaptados a las necesidades de cada cliente, integrando a proveedores y compradores dentro de un ecosistema financiero conectado y eficiente. 

Reducción del costo y riesgo tecnológico. Con aplicaciones en la nube de rápida implementación y mínimo impacto en los sistemas existentes, los bancos pueden ofrecer servicios innovadores con menores riesgos operativos y menores costos de TI. Esto libera recursos para invertir en estrategias de inclusión financiera. 

La realidad financiera global exige soluciones que combinen la velocidad de adaptación tecnológica con la capacidad de resolver problemas complejos. La automatización completa de procesos, como el factoraje de cuentas por cobrar y pagar, permite a las instituciones financieras escalar sus operaciones y atender a segmentos previamente desatendidos como las pymes. Oracle no solo está ayudando a los bancos a tender puentes hacia la inclusión financiera, permitiendo a pequeñas y medianas empresas acceder a recursos antes inalcanzables, sino que también ayudan a los bancos a modernizar sus operaciones y ofrecer servicios más competitivos, posicionando a ambos sectores para prosperar en un entorno global cada vez más desafiante. 

El impacto de estas herramientas va más allá del acceso al financiamiento.

Representan una oportunidad para que las pymes participen más activamente en la economía global, impulsen el empleo y contribuyan al fortalecimiento económico de sus regiones. Como bien señala Sovan Shatpathy, vicepresidente sénior de gestión y desarrollo de productos, Oracle Financial Services: «el financiamiento comercial y de la cadena de suministro requieren una base tecnológica resiliente y ágil, una que pueda adaptarse a la volatilidad inherente del comercio global».